В результате неверного указания ИНН получателя, банк зачислил платеж в пользу иного лица, чем причинил убыток плательщику. За взысканием убытка на сумму более 2,1 млн рублей с ПАО «Банк ВТБ» обратилось ООО «Ю-Профит» в арбитражный суд, первая инстанция которого в удовлетворении иска отказала. Решение арбитражного суда города Москвы отменила апелляционная инстанция, которая удовлетворила иск полностью, а также присудила взыскать с банка 36,5 тыс. рублей судебных расходов. Окружной суд отменил это решение, оставив в силе решение суда первой инстанции. Истец обратился с жалобой в Верховный Суд....

Общество «Сибирская инвестиционная группа» подало иск к ПАО «Банк ВТБ». В своем заявлении истец указал на незаконность и заградительный характер взимаемой банком комиссии за совершенные переводы средств в пользу физического лица. Заявленная неправомерной комиссия составила 2,08 миллиона рублей. Три судебные инстанции иск оставили без удовлетворения. С жалобой на вынесенные решения «Сибирская инвестиционная группа» обратилась в Верховный Суд РФ. В ходе рассмотрения дела было установлено, что общество «Сибирская инвестиционная группа» и ОАО «Банк Москвы» заключили договор банковского счета в...

Конкурсный управляющий в деле о банкротстве ЗАО «Вашъ финансовый попечитель» подал заявление в АО «Альфа-Банк» с требованием признать недействительным начисление комиссии за платеж в пользу гражданина на сумму более одного миллиона рублей и применение последствий недействительности сделки с взысканием на 195 тысяч рублей. В удовлетворении данных требований управляющему было отказано со стороны трех судебных инстанций. По мнению управляющего, суды вынесли свои решения с нарушением норм права, потому он подал жалобу в Верховный Суд. Причиной спора стал тот факт, что сумма комиссии за перевод...

Индивидуальный предприниматель Игорь Какаулин подал иск в Арбитражный суд Томской области о взыскании с общества «Вертикаль» неосновательного обогащения на сумму 1,85 миллиона рублей и о взыскании этих убытков к ПАО Банк ВТБ и ПАО «Сбербанк России». Причиной стала несостоявшаяся сделка, для которой была зарегистрирована подменная компания, с названием уже существующего общества. Таким образом, используя иной расчетный счет в банке, эта компания незаконно завладела средствами предпринимателя. В итоге, решение об определении ответственного перед плательщиком лица принимал Верховный Суд РФ....

Иск о взыскании 6,8 миллиона рублей страхового возмещения в рамках страхования ответственности нотариуса подало общество «Трио» к обществу «АльфаСтрахование» и нотариусу Евгении Арбузовой. Три инстанции истцу отказали, на что он подал жалобу в Верховный Суд. Дело изучила Экономическая коллегия, которая пришла к выводу об удовлетворении жалобы и отмене вынесенных решений. В июле 2020 года со счетов «Трио» на счет общества «Коллекторское агентство Карат» были перечислены 6,8 миллиона рублей. Причиной списания стала исполнительная надпись, совершенная нотариусом с нарушением установленного...

Иск в Арбитражный суд от ООО «Единение авторских исследований+» поступил в связи с незаконным отказом заключить договор банковского счета и понуждением к заключению договора через присоединение на условиях комплексного банковского обслуживания. Ответчиком по делу выступил ПАО «Промсвязьбанк», так как отказал обществу в связи с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма. Суды трех инстанций поддержали истца, а банк не согласился с решениями судов и его жалобу рассмотрел Верховный Суд. Кроме того, ООО «ЕАИ+» требовало за каждый день...

Из-за того, что гаражный кооператив за год не провел ни одной операции по банковскому счету, налоговая инспекция исключила его из Единого государственного реестра юридических лиц. Член кооператива не смог обжаловать решение, так как налоговая служба действовала в рамках срока, определенного законом. На защиту кооператива встал Конституционный Суд РФ, который признал механизм исключения нарушающим конституционные права. Согласно Постановлению Конституционного Суда РФ от 02 декабря 2021 года № 51-П противоречащими Конституции РФ признаны пункты 1-4 статьи 21.1 и пункт 7 статьи 22 Федерального...

Право на инициирование и осуществление переводов с банковских счетов клиентов могут получить некредитные финансовые организации (НФО) и нефинансовые организации. С таким предложением выступает Центральный банк РФ в своем докладе «Совмещение видов деятельности на финансовом рынке». Регулятор отмечает, что на фоне цифровизации финансового рынка происходит трансформация бизнес-моделей финансовой деятельности. В преимуществе оказываются компании, которые смогли наладить предоставление финансовых услуг в дистанционном режиме и снизить при этом собственные операционные издержки....

Допустимо ли при наличии у Индивидуального предпринимателя налоговой задолженности блокировать не только расчетный счет, но и текущий счет физического лица – разбирался Верховный Суд РФ. Спор возник между банком, который настаивал на блокировке текущего счета только по судебному акту, и Инспекцией Федеральной налоговой службы, которая со ссылкой на Налоговый кодекс РФ не склонна отделять текущий счет физического лица от его расчетного счета, используемого для ведения предпринимательской деятельности. Индивидуальный предприниматель «скопил» налоговый долг в размере более 60 тысяч рублей из-за...

Законопроект о создании единого реестра «подозрительных» банковских клиентов, получивший название «Знай своего клиента» (ЗСК), готовится к прохождению второго чтения в Государственной Думе. В текст документа, инициированного депутатами, по итогам первого рассмотрения были внесены изменения. Отредактированная версия законопроекта не включает разрабатываемый Центральным Банком РФ механизм оценки риска заемщиков в обязательный для банков перечень инструментов. Они могут по-прежнему применять свои внутренние системы оценки рисков. А при применении ими платформы ЗСК банки освобождаются от...